{"id":7201,"date":"2021-12-09T12:38:44","date_gmt":"2021-12-09T12:38:44","guid":{"rendered":"https:\/\/www.top5credits.com\/es\/?p=7201"},"modified":"2024-03-05T07:48:42","modified_gmt":"2024-03-05T07:48:42","slug":"que-es-una-persona-expuesta-politicamente-pep","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.top5credits.com\/es\/articulos\/que-es-una-persona-expuesta-politicamente-pep\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es una Persona Expuesta Pol\u00edticamente (PEP)?"},"content":{"rendered":"\n<p>Una <strong>PEP o Persona Expuesta Pol\u00edticamente<\/strong> es una persona cuyo estatus en la vida p\u00fablica es de cierta influencia. Esto significa tanto que se trata de un cargo pol\u00edtico influyente, como que se trate de alguien con una relaci\u00f3n cercana con dicho sujeto, como podr\u00eda ser el c\u00f3nyuge de uno.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">Tabla de Contenidos<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"#toclink10\"><strong>\u00bfQui\u00e9n puede ser una Persona Expuesta Pol\u00edticamente?<\/strong><\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#toclink1\"><strong>Historia del t\u00e9rmino<\/strong><\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"#toclink2\"><strong>\u00bfEn qu\u00e9 afecta a los pr\u00e9stamos?<\/strong><\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a style=\"font-size: 1rem\" href=\"#toclink4\"><strong>Preguntas y Respuestas<\/strong><\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"toclink10\">\u00bfQui\u00e9n puede ser una Persona Expuesta Pol\u00edticamente?<\/h2>\n\n\n<div class=\"wp-block-image is-style-default\">\n<figure class=\"aligncenter size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"686\" src=\"https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/Definicion-PEP-1024x686.jpg?cdn=1.1.1\" alt=\"PEP o persona Expuesta Pol\u00edticamente\" class=\"wp-image-7206\" srcset=\"https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/Definicion-PEP-1024x686.jpg?cdn=1.1.1 1024w, https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/Definicion-PEP-300x201.jpg?cdn=1.1.1 300w, https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/Definicion-PEP-768x514.jpg?cdn=1.1.1 768w, https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/Definicion-PEP.jpg?cdn=1.1.1 1280w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Una PEP es, en resumen, una persona cuyo poder pol\u00edtico lo hace susceptible a sobornos, corrupci\u00f3n o chantaje,<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p>Seguramente lo primero que te venga a la cabeza si hablamos de una <strong>Persona Expuesta Pol\u00edticamente<\/strong> sea un miembro del gobierno o cualquier otro organismo p\u00fablico del ejecutivo. Si bien es el claro ejemplo, no es el \u00fanico.<\/p>\n\n\n\n<p>Para que lo tengas m\u00e1s claro, se trata de c<strong>ualquier persona que pueda tener una relevancia en la vida pol\u00edtica<\/strong>. Esto podr\u00eda separarse en cuatrogrupos:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Pol\u00edticos en funciones. <\/strong>El caso m\u00e1s obvio, se trata de personas cuyo poder en el aparato ejecutivo es bastante influyente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Pol\u00edticos retirados.<\/strong> Incluso tras haberse retirado, una persona que haya ocupado cargos de relevancia se puede considerar a\u00fan una Persona Expuesta Pol\u00edticamente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Familiares de pol\u00edticos.<\/strong> Como es de esperar, un familiar cercano a alguien con gran influencia pol\u00edtica tambi\u00e9n puede ejercerla de manera indirecta.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Otros cargos de relevancia p\u00fablica. <\/strong>Las PEP no se limitan al aparato ejecutivo. Esto tambi\u00e9n se extiende al aparato judicial y legislativo, por lo que un juez o fiscal tambi\u00e9n es una Persona Expuesta Pol\u00edticamente. Tambi\u00e9n se contemplan otras figuras ajenas a los tres principales poderes, como podr\u00edan ser altos cargos sindicales, altos cargos de las Fuerzas Armadas o rectores universitarios.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Para finalizar y que no te quepan dudas, el motivo de la existencia de las PEP es, precisamente, saber y conocer qu\u00e9 individuos pueden ser susceptibles a ser influenciados por terceros para sacar provecho pol\u00edtico, ya sea mediante<strong> corrupci\u00f3n o soborno<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"toclink1\">Historia del T\u00e9rmino de Persona Expuesta Pol\u00edticamente<\/h2>\n\n\n<div class=\"wp-block-image is-style-default\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/sani-abacha.jpg?cdn=1.1.1\" alt=\"\" class=\"wp-image-7208\" srcset=\"https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/sani-abacha.jpg?cdn=1.1.1 1024w, https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/sani-abacha-300x169.jpg?cdn=1.1.1 300w, https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/sani-abacha-768x432.jpg?cdn=1.1.1 768w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Sani Abacha lleg\u00f3 a defraudar m\u00e1s de 22 millones de d\u00f3lares, rob\u00e1ndolos de las arcas p\u00fablicas nigerianas.<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p>El t\u00e9rmino del t\u00e9rmino<strong> Persona Expuesta Pol\u00edticamente<\/strong> es m\u00e1s reciente de lo que seguramente piensas. Y es que naci\u00f3 en la <strong>d\u00e9cada de los a\u00f1os 2000<\/strong>, y no fruto de una declaraci\u00f3n altruista de buenas intenciones por parte de las autoridades.<\/p>\n\n\n\n<p>Y es que a finales de la d\u00e9cada de los noventa sucedi\u00f3 el <strong>\u00abCaso Abacha\u00bb<\/strong>. Esta corruptela, sucedida en Nigeria y llamada as\u00ed debido a su perpetrador, <strong>Sani Abacha<\/strong>, consisti\u00f3 en el robo sistem\u00e1tico por parte de este Jefe de Estado (que obtuvo el poder mediante un golpe) de activos p\u00fablicos del <strong>Banco Central Nigeriano<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Tras el derrocamiento de Abacha, el r\u00e9gimen posterior intent\u00f3 recuperar los <strong>m\u00e1s de 20 millones de d\u00f3lares<\/strong> robados por Abacha y sus familiares y amigos. Para ello, exigieron responsabilidades a los bancos suizos e ingleses donde Abacha transfer\u00eda el dinero expoliado.<\/p>\n\n\n\n<p>Fue tras este proceso, ya en el a\u00f1o 2003 en<strong> la Convenci\u00f3n de las Naciones Unidas contra la Corrupci\u00f3n<\/strong>, donde se tom\u00f3 la decisi\u00f3n de contemplar la figura de la Persona Expuesta Pol\u00edticamente para evitar procesos judiciales como este.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"toclink2\">\u00bfEn qu\u00e9 afecta ser una Persona Expuesta Pol\u00edticamente a los pr\u00e9stamos?<\/h2>\n\n\n<div class=\"wp-block-image is-style-default\">\n<figure class=\"aligncenter size-full\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"559\" height=\"400\" src=\"https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/soborno-PEP.jpg?cdn=1.1.1\" alt=\"\" class=\"wp-image-7210\" srcset=\"https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/soborno-PEP.jpg?cdn=1.1.1 559w, https:\/\/cdn.top5credits.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/8\/2021\/12\/soborno-PEP-300x215.jpg?cdn=1.1.1 300w\" sizes=\"auto, (max-width: 559px) 100vw, 559px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Al conceder un pr\u00e9stamo a una PEP, debe de estar identificada la operaci\u00f3n para evitar irregularidades.<\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n<p>Ahora te preguntar\u00e1s, \u00bfQu\u00e9 tiene que ver las altas personalidades del mundo pol\u00edtico con los <a href=\"https:\/\/www.top5credits.com\/es\/prestamos-personales\/\"><strong>pr\u00e9stamos personales<\/strong><\/a>? Y es que a priori, es poco probable que est\u00e9s leyendo este art\u00edculo siendo un jefe de estado o alto mando de las fuerzas armadas (o quiz\u00e1s s\u00ed!).<\/p>\n\n\n\n<p>Las <strong>PEP<\/strong> han de hacer p\u00fablico su estatus para que las entidades de cr\u00e9dito puedan. Esto<strong> es obligatorio en la Uni\u00f3n Europea debido a la Resoluci\u00f3n 134\/2018 emitida por la UIF.<\/strong> Esto se hace para evitar y controlar irregularidades, de tal manera que si un banco detecta operaciones sospechosas, no pueda ignorar la relevancia del usuario. Por otro lado, tambi\u00e9n evita tratos de favor, ya que la publicidad del estatus del cliente es visible para las administraciones.<\/p>\n\n\n\n<p>Para los mortales comunes como nosotros, significa que, si somos preguntados por nuestro car\u00e1cter de  <strong>Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP)<\/strong> a la hora de pedir un pr\u00e9stamo (como sucede con <a href=\"https:\/\/www.top5credits.com\/es\/opiniones\/bank-norwegian\/\"><strong>Norwegian<\/strong><\/a>), marquemos que no lo somos, teniendo claro que podemos desempe\u00f1ar actividades de \u00edndole pol\u00edtica (como estar afiliados a un partido o sindicato) sin serlo. Y es que se trata m\u00e1s de nuestra influencia en la esfera p\u00fablica que en nuestros colores pol\u00edticos, informaci\u00f3n que siempre ha de ser confidencial.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"toclink4\">Preguntas y Respuestas<\/h2>\n\n\n\n<div class=\"schema-faq wp-block-yoast-faq-block\"><div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1637233042244\"><strong class=\"schema-faq-question\">\u00bfQu\u00e9 significa ser una persona pol\u00edticamente expuesta?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Una Persona Pol\u00edtica Expuesta es aquella que, ya sea por su ocupaci\u00f3n, relaciones sociales o pasado, posea una gran influencia en la esfera p\u00fablica de uno o varios pa\u00edses, como un pol\u00edtico o un juez retirado.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1637233044765\"><strong class=\"schema-faq-question\">\u00bfC\u00f3mo saber si alguien es una persona pol\u00edticamente expuesta o PEP?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">Si bien pa\u00edses como M\u00e9xico, Colombia o Uruguay poseen listas p\u00fablicas de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente, en Espa\u00f1a simplemente se recogen los cargos y figuras sujetas a este r\u00e9gimen en el acuerdo con la ley de blanqueo de capitales, en su art\u00edculo 14.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1637233044363\"><strong class=\"schema-faq-question\">\u00bfSon todos los pol\u00edticos PEP?<\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">S\u00f3lo aquellos pol\u00edticos de cierta influencia. Por ejemplo, el jefe de estado es sin duda una PEP, pero no el secretario general de una peque\u00f1a agrupaci\u00f3n pol\u00edtica sin representaci\u00f3n en el gobierno.<\/p> <\/div> <div class=\"schema-faq-section\" id=\"faq-question-1637233044056\"><strong class=\"schema-faq-question\">\u00bfPuedo pedir un pr\u00e9stamo si soy una persona pol\u00edticamente expuesta? <\/strong> <p class=\"schema-faq-answer\">S\u00ed, es posible pedir el pr\u00e9stamo, pero es tu obligaci\u00f3n declarar tu estatus de persona pol\u00edticamente expuesta.<\/p> <\/div> <\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Una PEP o Persona Expuesta Pol\u00edticamente es una persona cuyo estatus en la vida p\u00fablica es de cierta influencia. 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