{"id":8894,"date":"2023-08-20T02:36:11","date_gmt":"2023-08-20T02:36:11","guid":{"rendered":"https:\/\/www.top5credits.com\/es\/?p=8894"},"modified":"2023-09-05T05:52:16","modified_gmt":"2023-09-05T05:52:16","slug":"asesor-financiero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.top5credits.com\/es\/finanzas-personales\/asesor-financiero\/","title":{"rendered":"Asesor Financiero"},"content":{"rendered":"\n

\u00bfQu\u00e9 hacen los asesores financieros?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Los asesores financieros trabajan principalmente para instituciones financieras como bancos, empresas de fondos de inversi\u00f3n y compa\u00f1\u00edas de seguros. Por lo general, trabajan con clientes particulares o institucionales para evaluar sus necesidades financieras y ayudarles a alcanzar sus objetivos a nivel econ\u00f3mico, como la elecci\u00f3n de inversiones (mercado monetario, inversiones inmobiliarias, acciones y bonos), y tambi\u00e9n explican las leyes fiscales pertinentes a determinadas inversiones y ayudan a tomar decisiones sobre seguros.<\/p>\n\n\n\n

Los asesores financieros gu\u00edan a los clientes y junto a ellos planifican objetivos a corto y largo plazo, como los gastos de educaci\u00f3n si tienen hijos que van a ir a una universidad privada, o para su propia pensi\u00f3n, y recomiendan diversas inversiones que se ajusten a los objetivos de los clientes. Por lo general, es necesario tener una licenciatura en contabilidad, negocios, finanzas o un campo relacionado para este puesto y obtener el t\u00edtulo EFA, el cual es una certificaci\u00f3n otorgada por la EFPA (Asociaci\u00f3n Europea de Asesor\u00eda Y Planificaci\u00f3n Financiera) pero aun as\u00ed no es importante tener experiencia ya que algunos empresarios dan prioridad a quienes tienen experiencia laboral previa en instituciones financieras similares.<\/p>\n\n\n\n

Por otro lado, es importante saber manejarse bien con el sistema inform\u00e1tico de su empresa, el conocimiento de los programas de Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint, Outlook), y tambi\u00e9n deben tener una excelente capacidad de comunicaci\u00f3n verbal y escrita y trabajar bien con diferentes personas. Deben tener un conocimiento profundo de las leyes y reglamentos gubernamentales y seguir tambi\u00e9n las normas y directrices de la Comisi\u00f3n Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Es conveniente que est\u00e9n al d\u00eda de los frecuentes cambios en las normas y reglamentos monetarios, e incluso, hasta pueden visitar empresas en las que sus instituciones est\u00e9n interesadas en invertir. Tambi\u00e9n pueden formar a asesores financieros que est\u00e1n comenzando en este nuevo mundo.<\/p>\n\n\n\n

\"\u00bfQu\u00e9<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 asesores financieros te cubren las espaldas?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

En Espa\u00f1a, no es suficiente con tener una carrera relacionada con el \u00e1rea econ\u00f3mica-administrativa para ser asesor financiero, como pueden ser, el grado en econom\u00eda, ADE, Derecho, Contabilidad o Finanzas, sino que, gracias a la EFPA, es obligatoria obtener el t\u00edtulo EFA, la cual permite a los profesionales de la asesor\u00eda y planificaci\u00f3n financiera realizar esta actividad con garant\u00edas para el consumidor. Debes asegurarte de que tu asesor tiene dicho t\u00edtulo, de esta manera, te aseguras de que te est\u00e1 ayudando un personal con conocimientos garantizados.<\/p>\n\n\n\n

Los asesores financieros reciben muchos nombres:<\/strong> asesores de inversi\u00f3n, corredores de bolsa, planificadores financieros certificados, entrenadores financieros, gestores de carteras. Incluso hay terapeutas financieros. La cuesti\u00f3n es la siguiente: \u00bfqui\u00e9n hace cada cosa y en qui\u00e9n puedes confiar?<\/p>\n\n\n\n

Cualquier persona que ofrezca asesoramiento en materia de inversiones de cualquier entidad en Espa\u00f1a est\u00e1 sujeta a un r\u00e9gimen de autorizaci\u00f3n y registro. Deben tener declarado ante la CNMV que van a ejercer dicha actividad y cumplir con las normas pertinentes.<\/p>\n\n\n\n

Los asesores financieros tienen un deber fiduciario con la gente que los contrata, lo que significa que est\u00e1n obligados a actuar por y para el mejor inter\u00e9s de su cliente y no para el suyo propio. Sin embargo, algunos se llevan comisiones por lo que debes tener cuidado. De este modo, es mejor que el asesor cobre honorarios, lo que significa que cobra directamente de ti y no a trav\u00e9s de comisiones por la venta de determinados productos de inversi\u00f3n o de seguros. De esta manera garantizas que siempre mire por tus intereses y no los suyos.<\/p>\n\n\n\n

<\/a>Inf\u00f3rmate sobre las opciones de los asesores financieros<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Los asesores financieros no s\u00f3lo est\u00e1n disponibles en la oficina de asesoramiento de tu barrio o en el banco. Hay muchas formas de obtener asesoramiento financiero. La opci\u00f3n m\u00e1s adecuada para ti depender\u00e1 probablemente de tus preferencias personales, los servicios que necesites y tu presupuesto.<\/p>\n\n\n\n

<\/a>Robo advisors:<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Robo advisors<\/em> es un servicio digital que ofrece una gesti\u00f3n de inversiones simplificada y de bajo coste. Simplemente necesitas responder a unas series de preguntas en l\u00ednea, y luego los algoritmos inform\u00e1ticos construyen una cartera de inversiones de acuerdo con tus objetivos y tu tolerancia al riesgo.<\/p>\n\n\n\n