Persona políticamente expuesta PEP
Definición Persona políticamente expuesta PEP

Una PEP o Persona Expuesta Políticamente es una persona cuyo estatus en la vida pública es de cierta influencia. Esto significa tanto que se trata de un cargo político influyente, como que se trate de alguien con una relación cercana con dicho sujeto, como podría ser el cónyuge de uno.

Tabla de Contenidos

¿Quién puede ser una Persona Expuesta Políticamente?

PEP o persona Expuesta Políticamente
Una PEP es, en resumen, una persona cuyo poder político lo hace susceptible a sobornos, corrupción o chantaje,

Seguramente lo primero que te venga a la cabeza si hablamos de una Persona Expuesta Políticamente sea un miembro del gobierno o cualquier otro organismo público del ejecutivo. Si bien es el claro ejemplo, no es el único.

Para que lo tengas más claro, se trata de cualquier persona que pueda tener una relevancia en la vida política. Esto podría separarse en cuatrogrupos:

  • Políticos en funciones. El caso más obvio, se trata de personas cuyo poder en el aparato ejecutivo es bastante influyente.
  • Políticos retirados. Incluso tras haberse retirado, una persona que haya ocupado cargos de relevancia se puede considerar aún una Persona Expuesta Políticamente.
  • Familiares de políticos. Como es de esperar, un familiar cercano a alguien con gran influencia política también puede ejercerla de manera indirecta.
  • Otros cargos de relevancia pública. Las PEP no se limitan al aparato ejecutivo. Esto también se extiende al aparato judicial y legislativo, por lo que un juez o fiscal también es una Persona Expuesta Políticamente. También se contemplan otras figuras ajenas a los tres principales poderes, como podrían ser altos cargos sindicales, altos cargos de las Fuerzas Armadas o rectores universitarios..

Para finalizar y que no te quepan dudas, el motivo de la existencia de las PEP es, precisamente, saber y conocer qué individuos pueden ser susceptibles a ser influenciados por terceros para sacar provecho político, ya sea mediante corrupción o soborno.

Historia del Término

Sani Abacha llegó a defraudar más de 22 millones de dólares, robándolos de las arcas públicas nigerianas.

El término del término Persona Expuesta Políticamente es más reciente de lo que seguramente piensas. Y es que nació en la década de los años 2000, y no fruto de una declaración altruista de buenas intenciones por parte de las autoridades.

Y es que a finales de la década de los noventa sucedió el «Caso Abacha». Esta corruptela, sucedida en Nigeria y llamada así debido a su perpetrador, Sani Abacha, consistió en el robo sistemático por parte de este Jefe de Estado (que obtuvo el poder mediante un golpe) de activos públicos del Banco Central Nigeriano.

Tras el derrocamiento de Abacha, el régimen posterior intentó recuperar los más de 20 millones de dólares robados por Abacha y sus familiares y amigos. Para ello, exigieron responsabilidades a los bancos suizos e ingleses donde Abacha transfería el dinero expoliado.

Fue tras este proceso, ya en el año 2003 en la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción, donde se tomó la decisión de contemplar la figura de la Persona Expuesta Políticamente para evitar procesos judiciales como este.

¿En qué afecta a los préstamos?

Al conceder un préstamo a una PEP, debe de estar identificada la operación para evitar irregularidades.

Ahora te preguntarás, ¿Qué tiene que ver las altas personalidades del mundo político con los préstamos personales? Y es que a priori, es poco probable que estés leyendo este artículo siendo un jefe de estado o alto mando de las fuerzas armadas (o quizás sí!).

Las PEP han de hacer público su estatus para que las entidades de crédito puedan. Esto es obligatorio en la Unión Europea debido a la Resolución 134/2018 emitida por la UIF. Esto se hace para evitar y controlar irregularidades, de tal manera que si un banco detecta operaciones sospechosas, no pueda ignorar la relevancia del usuario. Por otro lado, también evita tratos de favor, ya que la publicidad del estatus del cliente es visible para las administraciones.

Para los mortales comunes como nosotros, significa que, si somos preguntados por nuestro carácter de Personas Expuestas Políticamente (PEP) a la hora de pedir un préstamo (como sucede con Norwegian), marquemos que no lo somos, teniendo claro que podemos desempeñar actividades de índole política (como estar afiliados a un partido o sindicato) sin serlo. Y es que se trata más de nuestra influencia en la esfera pública que en nuestros colores políticos, información que siempre ha de ser confidenciañ.

Preguntas y Respuestas

¿Qué significa ser una persona políticamente expuesta?

Una Persona Política Expuesta es aquella que, ya sea por su ocupación, relaciones sociales o pasado, posea una gran influencia en la esfera pública de uno o varios países, como un político o un juez retirado.

¿Cómo saber si alguien es una persona políticamente expuesta o PEP?

Si bien países como México, Colombia o Uruguay poseen listas públicas de las Personas Expuestas Políticamente, en España simplemente se recogen los cargos y figuras sujetas a este régimen en el acuerdo con la ley de blanqueo de capitales, en su artículo 14.

¿Son todos los políticos PEP?

Sólo aquellos políticos de cierta influencia. Por ejemplo, el jefe de estado es sin duda una PEP, pero no el secretario general de una pequeña agrupación política sin representación en el gobierno.

¿Puedo pedir un préstamo si soy una persona políticamente expuesta?

Sí, es posible pedir el préstamo, pero es tu obligación declarar tu estatus de persona políticamente expuesta.