Entrenador o coach financiero

El coach financiero trabaja con los clientes para llegar a la raíz de los comportamientos y patrones financieros para que puedan tomar decisiones monetarias acertadas.

Un coach financiero no podría ayudarte con una guía de entrenamiento de fuerza o técnicas para realizar cuadernos o agendas de tareas, pero puede darte ejercicios para ayudarte a gestionar con éxito tu dinero. Te proporcionan estrategias para organizar tus finanzas y así poder tomar decisiones acertadas en el futuro.

Definición de coach financiero

Un asesor financiero es un consejero que puede ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros enseñándole a gestionar su dinero, por ejemplo, a ahorrar o a pagar sus deudas. Un coach financiero puede ayudarle a mejorar sus conocimientos financieros, pero probablemente no pueda aconsejarle sobre inversiones.

Los coaches financieros suelen ayudar a sus clientes con los componentes conductuales y emocionales de la gestión del dinero. Un coach puede ayudarte a descubrir qué es lo que impulsa tus decisiones financieras, para que puedas crear una actitud más saludable que conduzca a mejores hábitos monetarios.

¿Qué hace un coach financiero?

Un coach financiero le ayuda a crear hábitos y objetivos financieros saludables. Estos pueden abarcar desde la gestión diaria del dinero hasta la planificación de objetivos a largo plazo. Puede ayudarle a identificar las áreas problemáticas o los retos de sus finanzas y a desarrollar estrategias para superarlos.

Al igual que los terapeutas, los coaches financieros suelen reunirse con sus clientes semanal o quincenalmente. Esta relación puede durar desde unos meses hasta años. Suele empezar ayudando a los clientes a evaluar su situación financiera actual, sus hábitos monetarios y dónde están sus puntos fuertes y débiles. Ayudan a los clientes a establecer objetivos y planes financieros para alcanzarlos, teniendo en cuenta sus puntos fuertes y débiles. Un coach financiero también actúa como un compañero de responsabilidad para ayudar a garantizar que los clientes se mantengan en el camino de alcanzar sus objetivos y sigan progresando en la mejora de sus hábitos de gestión del dinero.

Asesor financiero frente a coach financiero:

Aunque las funciones de los asesores financieros y de los coaches financieros se solapan en cierta medida, cada uno de ellos hace énfasis en distintas partes del proceso de planificación. Un asesor se centrará probablemente en la creación de un plan financiero que se alinee con los objetivos financieros del cliente, mientras que el coach se centrará en asegurar que el plan se alinee también con el estado emocional del cliente. Una combinación de ambos es la mejor manera de garantizar que el cliente se mantenga en el camino a lo largo de su vida financiera.

Por ejemplo, los coaches financieros no suelen diseñar estrategias de inversión, aunque un coach puede sugerir que se ajuste la asignación de una cartera si está causando demasiada agitación emocional al inversor.

¿Qué califica a alguien para ser coach financiero?

No hay un conjunto universal de requisitos que deba cumplir una persona para llamarse a sí misma coach financiero, pero muchos tienen certificaciones, títulos o experiencia relacionados que ayudan a informar sobre su trabajo.

Cómo funciona:

El objetivo de los coaches es mantener un contacto sostenido con el cliente a lo largo del tiempo. Pero tú decides la cadencia de la relación: si quieres consultar a un coach semanalmente, mensualmente o no hacerlo después de algunas sesiones.

Usted también decide cómo quiere interactuar con el coach, ya sea por teléfono, correo electrónico, videollamada o en la aplicación digital o plataforma en línea que la empresa de coaching pueda proporcionar.

Preguntas frecuentes:

¿Cuándo debo trabajar con un coach financiero?

Eso es lo bueno de un coach financiero: ¡puede ayudarte en cualquier situación! Tal vez esté hasta arriba de préstamos estudiantiles o de deudas de tarjetas de crédito, o tenga peleas de dinero con su cónyuge. O tal vez tenga grandes objetivos económicos, como ahorrar para comprar una casa o prepararse para la jubilación, pero no tiene un plan para alcanzarlos. En cualquier caso, un coach puede conocer tu situación y guiarte en la dirección correcta para ganar con tu dinero.

¿Cuánto cuesta un coach financiero?

Actualmente, hay entrenadores independientes que cobran sus propias tarifas, pero la mayoría ofrece una consulta gratuita. Sin embargo, por lo general, los coaches financieros trabajarán con usted para hacerle recomendaciones basadas en sus necesidades.

¿Cómo puedo pagar el coaching si no tengo dinero?

El coaching está pensado para devolverte el dinero al bolsillo, no para quitártelo. Es la mejor manera de ayudarle a desarrollar los hábitos monetarios adecuados y poner fin a sus problemas de dinero. Algunas personas se preguntarán si pueden permitírselo, pero quizá deberías preguntarte: ¿Puedo permitirme no recibir ayuda de un coach financiero?

Si estás tratando de salir de las deudas, las otras opciones sólo controlan los síntomas. No cambian los hábitos que le han llevado hasta ahí. Y el coste de la quiebra es más que una carga financiera: es una mancha en su historial personal.

No hay mejor manera de establecer buenos hábitos monetarios que contar con un mentor personal en materia de dinero que comprenda su situación. Y nota al margen: nunca debes avergonzarte de tus problemas financieros cuando trabajas con un mentor. Están aquí para animarte. Estos hombres y mujeres son profesionales capacitados que trabajan con personas de todos los ámbitos de la vida y todos los rangos de ingresos. Pase lo que pase, no pasa nada.