¿Qué es EFPA?

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Si ya has hecho tus pinitos invirtiendo en bolsa, es probable que te suenen las siglas EFPA. Estas siglas corresponden al acrónimo de European Financial Planning Association, que en español vendría a significar Asociación Europea de Planificación Financiera. Y es que si nuestra meta en la vida es convertirnos en asesores financieros, saber qué es EFPA y cómo pasar sus exámenes es vital.

EFPA en España

La EFPA nace tanto en España como en Europa en el año 2000. Según su página web, surge para garantizar la calidad en el mundo de la asesoría financiera, su constante formación y promover un código ético profesional. En resumen, se trata del único organismo regulador de la profesión de Asesor Financiero.

La asociación cuenta con 35.000 miembros en España, y es la única asociación que defiende los intereses y derechos de los asesores financieros en nuestro país. Además, emite los Certificados EFPA que necesitaremos en caso de querer convertirnos en un Asesor Financiero.

Certificados EFPA

La EFPA, como organismo regulador de la profesión de asesor financiero, es la única organización que expedita los certificados que darán cuenta de nuestra profesionalidad como asesor financiero. Los Certificados que podemos obtener son los siguientes:

  • EFP (European Financial Planner). Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de planificación financiera personal integral de alto nivel de complejidad y volumen.
  • EIP (European Investment Practitioner). Certifica la idoneidad profesional para ofrecer asesoramiento puntual en una materia. Es el nivel intermedio necesario para obtener el certificado EFA, que es de un nivel superior.
  • EFA (European Financial Advisor). Certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera.
  • EIA (European Investmen Assistant). Certifica la idoneidad del profesional necesaria para ofrecer información en materia de inversión.
  • EFPA-LCCI (Ley de Contrato de Crédito Inmobiliario). Certifica la idoneidad profesional para asesorar o informar en materia de préstamos inmobiliarios, actualmente de carácter online.
Para convertirte en un asesor financiero profesional, tendrás que obtener los certificados EFPA a través de sus exámenes.

Exámenes EFPA

Cada certificación EFPA tiene requisitos diferentes, dependiendo de cuál nos interese. No obstante, éstos son los requisitos que siempre se nos exigirán:

  • Disponer de titulación de Estudios Superiores (En el caso del EFP, basta con tener de 6 meses a 1 año de experiencia, y en el caso del LCCI basta con tener la Secundaria)
  • Carecer de antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido objeto de expulsión en colegio o asociación profesional y no habérsele impuesto sanción firme por infracción grave en la CNMV (Excepto en el caso del LCCI)
  • Realizar la inscripción a través de la web del EFP, presentando la documentación requerida para cada certificado.

¿Cómo aprobar los exámenes?

Si tienes clara tu vocación como asesor financiero y quieres recibir un certificado de EFPA, tendrás que saber cómo aprobar los exámenes de EFPA. Aunque lo primero se cae de maduro, no está de más recordarlo, y es que lo primero que hay que hacer es estudiar.

Para ello, puedes buscar centros especializados para prepararte en los exámenes de EFPA. Puedes buscar alguno cercano, o incluso, y especialmente en estos tiempos, realizar cursos online que muchas plataformas de inversión ofrece. También puedes acudir a tutoriales en línea o buscar la información por internet.

Se trata generalmente de exámenes tipo test, y las respuestas incorrectas no restan. Has de contestar correctamente el 70% de ellas, por lo que nuestro consejo es que no dejes ninguna en blanco.